• Главная
  • Новости
  • Налоговое резидентство 2019: советы оформляющим ВНЖ или гражданство за инвестиции

США могут не ввести санкции против латвийского ABLV Bank

Пятница, 22 февраля 2019

FinCEN должен отозвать предложение о санкциях против латвийского ABLV Bank. К такому решению пришли адвокаты банка, так как учреждение находится в процессе самоликвидации и не представляет угрозы для финансовой системы США.

Будут или не будут введены санкции против ABLV Bank?

С февраля 2017 года продолжается история с ABLV Bank, который стал объектом внимания Департамента по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN).

Американцы тогда выдвинули подозрение в «отмывании денег» руководству и сотрудникам банка ABLV, которые по их мнению принимали взятки за легализацию преступных средств. Контролирующий орган США заявил, что выявленные нарушения являются серьёзным проступком в результате чего FinCEN может ввести санкции против ABLV Bank.

После этого европейский Комитет по борьбе с «отмывание денег» и терроризмом – MONEYVAL, опубликовал отчёт, в котором перечислил свои рекомендации Латвии по принятию необходимых мер безопасности в финансовой системе страны.

Это событие привело к тому, что ABLV Bank оказался под пристальным вниманием Комиссии по рынку финансов и капитала (КРФК) Латвии, которая после проведения строгих проверок, выдала разрешение на самоликвидацию банка.

Конфликт интересов и политические игры

Капитализация ABLV Bank была достаточно высокой, что позволяет банку без привлечения дополнительных средств, полностью выполнить свои обязательства по возврату средств своим клиентам. В настоящее время выплачиваются средства клиентам, которые на счетах в банке имели до 100 тысяч евро.

Однако, когда дело дошло до возврата средств клиентам банка, имеющим на счетах более 100 000 EUR (размер гарантированного возврата вклада) возник конфликт между двумя латвийскими контролирующими ведомствами.

С одной стороны – это орган КРФК, который по закону Латвии выполняет функции регулятора и контролирующей организации, а с другой Служба Контроля (СК), являющаяся подведомственным учреждением того же КРФК.

Вызывает недоумение то, что как нижестоящий орган СК может предъявлять претензии вышестоящему, в данном случае КРФК. Оказывается, здесь не обошлось без политики и властных амбиций нового правительства Латвии, которое возглавил Кришьянис Кариньш.

В результате политических разногласий в Сейме Латвии и отсутствия легитимного правительства страны в течение почти трёх месяцев, Служба Контроля с начала 2019 года перестала подчиняться прокуратуре и перешла в подотчётность политиков.

Интересно также то, что после трёхмесячного политического кризиса в Сейме Латвии, к формированию правительства страны приступила не партия большинства, а наоборот пария, набравшая небольшое количество голосов избирателей. Другая случайная или не случайная особенность – это то, что новый премьер-министр является гражданином США.

Учитывая то, что у власти в Латвии сейчас новое правительство, ряд чиновников решили ярко продемонстрировать свою «нетерпимость» к «отмыванию денег» в ABLV Bank. Так через подконтрольную себе Службу Контроля они стали требовать более строгих правил проверки клиентов банка от КРФК, ссылаясь на рекомендации MONEYVAL и FinCEN.

По этому поводу недавно высказалась рижская «Независимая утренняя газета» (Neatkarīgā Rīta Avīze). Журналисты пишут о том, что чиновники в правительстве не правильно трактуют рекомендации MONEYVAL по причине неточного перевода юридических терминов с английского языка.

В результате часть латвийских политиков настаивают на строгих репрессивных мерах воздействия, направленных на владельцев ABLV Bank, то есть очень жаждут определения их в тюрьму. Но согласно тексту рекомендаций MONEYVAL в нём ничего не говорится о том, что владельцы банка должны сидеть в тюрьме.

По факту причиной задержки процесса самоликвидации ABLV Bank являются споры Службы Контроля (СК) и КРФК.

Представители ликвидатора ABLV Bank и КРФК считают, что проверять движение денег клиентов нужно за последние 5 лет. Это касается тех средств, которые физически находятся на счетах банка ABLV, а это 3 700 кредиторов, что составляет около 12 тысяч человек.

СК под руководством Илзе Знотиня хочет самостоятельно участвовать в проверке клиентов и настаивает, чтобы был более строгий подход к проверке. То есть ведомство требует проверить все подозрительные операции и клиентов банка, а это в общей сложности приблизительно 50 000 человек.

Заявление адвокатов ABLV Bank

На днях адвокаты юридической компании WilmerHale, которые занимаются защитой интересов ABLV Bank, подготовили обращение к FinCEN.

Юристы не отрицают, что банк обслуживал клиентов из стран с высоким риском, однако указывают на то, что администрация банка ещё до вынесения претензии банку со стороны FinCEN в 2018 году, провела ряд мероприятий по улучшению безопасности системы внутреннего контроля.

В том числе, проанализировав клиентскую базу, ABLV Bank прекратил обслуживать нерезидентов Латвии из юрисдикций с высоким уровнем риска.

Апеллируя соответствующими законодательными актами США, материалами судебных решений, внутренними банковскими документами, а также нормативами КРФК и другими, адвокаты называют обвинения FinCEN не обоснованными и голословными.

Особенно бездоказательными юристы банка считают обвинения FinCEN во взяточничестве сотрудников ABLV Bank, и настаивают на том, чтобы данную информацию расследовали правоохранительные органы Латвии.

В заключение своего обращения к FinCEN адвокаты заявили, что в настоящее время ABLV Bank находится в процессе самоликвидации и не осуществляет никаких операций с долларом США на финансовом рынке.

Ввиду отсутствия деятельности у банка ABLV, банк не может и не создаёт никаких угроз для финансовых систем других стран и тем более для Соединённых Штатов. Из этого следует, что по причине отсутствия угрозы со стороны банка, FinCEN следовало бы отозвать свой отчёт, где описывается проект решения о намереньях введения санкций против банка.

Мнение советника КРФК

Советник КРФК Арнис Лагздиньш, который до этого 3 года занимал пост финансового атташе в США, также высказал своё предположение, что властям Латвии возможно удастся договориться с FinCEN США и он отзовёт свой отчёт.

Такие выводы основываются не только на том, что банк не ведёт финансовой деятельности, но также потому, что до настоящего времени ни один акционер банка не изменил свои активы, не создал нового или дочернего предприятия.

В том числе чиновник сослался на похожий случай в Андорре, где один из банков (Banca Privada d’Andorra) имел подобные замечания от FinCEN. После того, как банк был взят под государственный контроль, в течение года власти Андорры провели серьёзную работу.

То есть была проведена аудиторская проверка всех финансовых операций клиентов за последние 7 лет работы банка, а также уволены действующие директора банка и назначены новые.

В итоге проверенная и легальная часть активов банка была передана инвесторам, после чего отчёт FinCEN США был отозван и Banca Privada d’Andorra был оправдан.

Позиция премьер-министра Латвии

Как заявил Кришьянис Кариньш – премьер-министр Латвии, устранение разногласий между двумя контролирующими ведомствами Латвии позволит ускорить процесс самоликвидации банка.

Также 21 февраля этого года Кариньш решил взять под свой контроль борьбу с финансовыми преступлениями в Латвии. Премьер издал и подписал правительственные указы в отношении реформирования принципов контроля в финансовом секторе.

  • Будет изменён Закон «О кредитных организациях».
  • Внесены поправки в Закон «Об уголовном производстве» и в нормативные акты в целях упрощения работы правоохранительных органов при расследовании фактов финансовых нарушений.
  • Будут усилены полномочия и функции КРФК для обеспечения большей независимости данного органа.

Премьер-министр Кариньш своими действиями хочет показать Евросоюзу, что Латвия серьёзно настроена на борьбу с «отмыванием денег». Те банки Латвии, которые не примут необходимые меры противодействия финансовым преступлениям будут удалены с рынка страны.

Таким образом Кариньш намерен реабилитировать репутацию Латвии, которая сильно была испорчена ввиду выявленных фактов финансовых преступлений в латвийских банках.

Ужесточение требований к счетам нерезидентов в Латвии привели к полному отказу латвийских банков оказывать услуги иностранцам. Такое строгое отношение банков наблюдается не только по отношению к нерезидентским счетам из стран постсоветского пространства, но и к счетам нерезидентов из других стран.

Источник: https://internationalwealth.info